- Legal assistance in establishing an investment company and obtaining a licence from the Polish Financial Supervision Authority
- Legal support to foreign banks and brokerages on opening branches in Poland and the registration process
- Preparing internal procedures and regulations for banks and brokerages, including terms and conditions and customer contracts
- Post-transaction conversion of the representative office of a foreign bank in Poland
- Advice for foreign investment firms on conducting activity in Poland based on MiFID passporting
-
Regulacje MiFID, KIID i PRIIP
- doradztwo na rzecz banków prowadzących działalność maklerską oraz wiodącego polskiego biura maklerskiego w zakresie dostosowania do regulacji MiFID,
- doradztwo na rzecz międzynarodowych instytucji finansowych w zakresie spełniania przez ich dokumentację dla klientów wymogów regulacji KIID i PRIIP.
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- doradztwo w zakresie spełniania wymogów regulacyjnych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy,
- doradztwo na rzecz instytucji finansowych w zakresie stosowania przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy,
- tworzenie wewnętrznych procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Instrumenty płatnicze
Doradzaliśmy:
- w zakresie spełniania wymogów regulacyjnych przez poszczególnych uczestników systemów płatności,
- przy tworzeniu nowatorskich usług płatniczych, w tym usług mobilnych oraz internetowych,
- w zakresie kart płatniczych, w tym kart przedpłaconych (pre-paid),
- w zakresie outsourcingu w obszarze instrumentów płatniczych,
- przy tworzeniu oraz negocjowaniu umów pomiędzy uczestnikami systemów płatności,
- organizacjom płatniczym,
- akceptantom instrumentów płatniczych,
- uczestnikom systemów płatności przed Urzędem Ochrony Konkurencji i Konsumentów.
Kredyt konsumencki
Doradzaliśmy:
- przedsiębiorcom świadczącym usługi w zakresie kredytu konsumenckiego (tworzenie struktur biznesowych),
- zagranicznym instytucjom finansowym w zakresie możliwości transgranicznego udzielania kredytów konsumenckich,
- w zakresie odsetek maksymalnych oraz ustawowych ograniczeń kosztów związanych z kredytem konsumenckim.
Obrót wierzytelnościami (sekurytyzacja)
Nasze doświadczenia obejmują doradztwo:
- przy tworzeniu struktur transakcyjnych w transakcjach sekurytyzacyjnych,
- na rzecz instytucji finansowych w związku z procesem sprzedaży wierzytelności,
- na rzecz wiodących banków w zakresie sporów powstałych w związku z transakcjami na wierzytelnościach,
- w procesie restrukturyzacji spółek publicznych, w tym także restrukturyzacji zadłużenia (zamiana długu na akcje w postępowaniu upadłościowym i wprowadzenie tych akcji do obrotu giełdowego),
- dotyczące nabycia jednostek uczestnictwa funduszu sekurytyzacyjnego.
Doradztwo na rzecz spółek lub członków władz spółek publicznych w postępowaniach wszczętych wobec nich przez Komisję Nadzoru Finansowego (np. w związku z niewykonywaniem obowiązków informacyjnych):
- reprezentowanie spółek i członków władz spółek publicznych w postępowaniu przed KNF,
- wsparcie członków władz spółek publicznych w przypadku zawiadomień do prokuratury złożonych przez KNF,
- wsparcie w trakcie postępowań karnych wszczętych w stosunku do członków zarządu.
Ostatnio doradzaliśmy m.in.:
- bankowi zagranicznemu przy tworzeniu centrum outsourcingu usług,
- globalnym grupom kapitałowym inwestującym w Polsce w innowacyjne centra usług wspólnych w sprawach związanych z pomocą publiczną,
- w zakresie outsourcingu polegającego na przetwarzaniu informacji stanowiących tajemnicę bankową oraz danych osobowych przez biuro informacji kredytowej,
- w zakresie outsourcingu czynności bankowych do zagranicznej spółki z grupy kapitałowej (wypełnianie obowiązków wynikających z Prawa bankowego i ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, ochrona danych osobowych i tajemnicy bankowej),
- przy zawieraniu z bankami umów outsourcingowych dotyczących personalizacji kart płatniczych.